Karena berbagai skema ponzi dan kegiatan Multi Level Marketing (MLM) ilegal terus menipu investor, pemerintah sedang mempertimbangkan untuk membentuk lembaga pusat untuk menyelidiki kasus-kasus tersebut dan berkoordinasi dengan lembaga penegak hukum tingkat pusat dan negara bagian lainnya.
Departemen Jasa Keuangan (DFS) telah mengedarkan rancangan amandemen Undang-Undang Skema Peredaran Harga dan Uang (Larangan) tahun 1978 ke berbagai lembaga hukum dan penegak hukum untuk meminta pandangan mereka, sementara usulan dari berbagai lembaga kini sedang dipertimbangkan, kata sumber resmi.
Menekankan perlunya lembaga pusat, Biro Intelijen Ekonomi Pusat (CEIB) mengatakan bahwa skema ini melanggar berbagai peraturan dan oleh karena itu lembaga pusat diharuskan berkoordinasi dengan berbagai lembaga yang beroperasi berdasarkan undang-undang yang berbeda.
CEIB juga mengusulkan untuk memberdayakan badan yang diusulkan untuk melakukan penyelidikan atas kasus-kasus yang mungkin terjadi di berbagai negara bagian dan bahkan di luar negeri.
CEIB, lembaga utama di Kementerian Keuangan yang mengumpulkan dan menyebarkan informasi intelijen terkait kejahatan keuangan, juga telah merekomendasikan adanya ketentuan untuk menghukum pelanggaran terkait skema ponzi berdasarkan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (PMLA).
Usulan ini dan usulan lainnya dari penegak hukum dan lembaga penegak hukum sedang ditinjau oleh Departemen Jasa Keuangan, kata mereka.
Masalah pemeriksaan skema pemasaran berjenjang muncul dalam pertemuan Dewan Intelijen Ekonomi baru-baru ini, sebuah panel tingkat tinggi yang dipimpin oleh Menteri Keuangan P Chidambaram untuk membahas pembagian intelijen dan isu-isu lain terkait kejahatan keuangan.
Langkah untuk membentuk badan pusat untuk memeriksa skema MLM atau ponzi menjadi penting setelah penipuan Saradha dan kasus serupa lainnya.
Skema ‘ponzi’ yang khas melibatkan operator yang mengumpulkan sejumlah besar uang dari investor dan membayar mereka keuntungan dari uang mereka sendiri atau uang yang dikumpulkan dari investor berikutnya, dan bukan dari keuntungan yang diperoleh orang atau entitas yang menjalankan skema tersebut.
Kegiatan seperti ini dikenal sebagai skema ‘ponzi’ setelah Charles Ponzi, yang menjadi terkenal pada tahun 1920an di AS karena menerapkan teknik ini sambil menjanjikan pengembalian investasi sebesar 50 persen dalam 45 hari dan 100 persen dalam 90 hari.
Sejumlah besar skema serupa juga muncul di India dan banyak di antaranya saat ini sedang diselidiki oleh berbagai lembaga termasuk Securities and Exchange Board of India (SEBI) dan Serious Fraud Investigation Office (SFIO).
Selain itu, antara bulan Januari dan Maret tahun ini, Financial Intelligence Unit (FIU) menandai setidaknya 272 transaksi bank yang mencurigakan, yang sebagian besar terkait dengan skema Multi Level Marketing (MLM) atau ponzi, dan memperingatkan lembaga terkait serta pemerintah negara bagian tentang hal tersebut.
FIU, yang bertugas menganalisis dan menyebarkan informasi terkait transaksi keuangan yang meragukan kepada lembaga penegak hukum, mengirimkan transaksi bank mencurigakan tersebut ke CEIB untuk penyelidikan lebih lanjut.
Pemerintah juga telah membentuk kelompok antar kementerian untuk menyarankan cara mengatasi kegiatan pengumpulan uang yang curang dan melindungi kepentingan investor.